طبق این گزارش که توسط معاونت مطالعات اقتصادی و آینده‌پژوهی اتاق بازرگانی تهران تهیه شده است، پولشویی به عنوان یکی از گسترده‌ترین جرائم مالی و اقتصادی به پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول و اعطای ظاهری قانونی به عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه در سه مرحله می‌پردازد: جاگذاری: ورود پول نقد حاصل از جرم به نظام مالی رسمی و دور کردن آن از محل وقوع جرم. لایه‌گذاری: انجام تراکنش‌های متعدد و پیچیده بر ای پنهان کردن منشأ اصلی پول و ایجاد ابهام در ردپاها، مانند استفاده از شرکت‌های صوری یا انتقال مکرر دارایی‌ها. ادغام: بازگرداندن پول به ظاهر مشروع به اقتصاد رسمی، مانند خرید املاک، سهام، یا کالاهای لوکس. پولشویی در تجارت بین‌الملل به دلیل پیچیدگی و ماهیت کمتر دیجیتال داده‌های مالی تجاری، یکی از روش‌های بسیار رایج و آسیب‌پذیر برای سوءاستفاده است. روش‌های متداول در این حوزه شامل تغییر مصنوعی ارزش کالاها مانند کم‌اظهاری یا بیش‌اظهاری قیمت، استفاده از کالاهای با مصرف دوگانه، معامله کالاهای نامربوط به فعالیت اصلی شرکت، استفاده از اقلام دارای ریسک پولشویی بالا مانند کارت‌های هدیه و اعتبارات کربن، مسیرهای حمل و نقل غیرمعمول و صدور فاکتورهای جعلی یا کم‌ارزش هستند. در ایران مجموعه‌ای از قوانین با محوریت قانون مبارزه با پولشویی با این پدیده مبازره می‌کنند. این قانون، تملک، تحصیل، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی را جرم می‌داند. اشخاص مشمول که مکلف به رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند، شامل همه افراد و نهادهای مالی و غیرمالی می‌شود و اعضای اتاق بازرگانی را نیز دربرمی‌گیرد.

مواردی که با دانلود این گزارش می‌توانید از آن آگاهی یابید:

• آشنایی با فرآیند و چرخه پولشویی
• مبارزه با پولشویی در ایران
• پولشویی در تجارت بین‌الملل
• مجازات پولشویی در قوانین ایران
• و موارد دیگر...